Bonjour, c’est Zacharie et aujourd’hui on va parler ETF.
Certains investisseurs ont compris qu’ils pourraient se construire un portefeuille solide grâce aux ETF. Et c’est à juste titre, surtout quand ont sait que les ETF performent mieux que la majorité des produits financiers.
Qu’est-ce qu’un ETF ? Comment ça fonctionne et quelle est la meilleure manière de placer son argent dans un ETF ? C’est ce dont on va parler dans cet article.
1. La définition d’un ETF
Un ETF (Exchange-Traded Fund) également appelé Tracker en français, sont des fonds d’investissement cotés en bourse qui s’acquiert et se vendent comme des actions classiques. L’objectif d‘un ETF est clair, répliquer la performance des indices boursiers (S&P 500, DOW JONES, CAC40…).
Un ETF s’organise différemment que lorsque l’on achète des actions individuelles, car il est composé de plusieurs centaines d’actions ou d’obligations.
Pour faire simple, un ETF est un peu comme un paquet de HARIBO, dans lequel vous trouverez plusieurs actions différentes à l’intérieur.
Cela vous permet d’avoir accès à un ensemble d’actifs au sein d’un seul ETF.
Et donc de détenir un large choix de produits financiers, à un prix bien plus abordable que si vous aviez fait l’acquisition ces mêmes actions à l’unité.
2. Pourquoi investir dans un ETF
Il existe différentes approches lorsqu’il s’agit d’investir votre argent sur les marchés financiers, et investir via un ETF fait partie de ces stratégies gagnantes.
Un ETF offre une flexibilité dans la manière dont vous souhaitez vous positionner en bourse.
Les trackers donnent également accès à une multitude d’options de placement alternatives, comme investir dans des matières premières et des titres internationaux.
Par exemple, si l’on s’intéresse à l’un des fonds d’investissement les plus importants, ETF Vanguard Total Stock Market ETF vous permet d’obtenir des parts dans plus de 1600 entreprises constituer de plus de 11 secteurs.
Vous l’aurez compris, investir dans des ETFs est un excellent compromis, puisqu’il vous offre l’opportunité de réduire les risques en vous proposant un investissement diversifié tout en ayant un rendement élevé.
3. 3 Raisons d’investir dans un ETF
1) Ouvrir un compte chez un courtier
Pour rentrer dans la course, vous aurez besoin d’ouvrir un compte chez un courtier qui achète et vend des actifs tel que des ETFs. Si vous ne savez pas par où commencer, je vous conseille le broker TRADING212.
Il s’agit d’un courtier britannique 100% en ligne avec un large choix d’ETF puisque le courtier vous permet d’acheter plus de 7000 actions et etf. La particularité de ce courtier est que la plateforme à des frais relativement bas par rapport à la concurrence, des frais parmi les moins chères du marché.
Si vous souhaitez avoir une liste plus exhaustive des meilleurs courtiers sur le marché n’hésitez pas à consulter notre article « Quel courtier choisir en 2022 ».
Une seconde option s’offre à vous si vous souhaitez investir dans des ETF.
En effet, vous avez également la possibilité de passer directement par le site de ces fonds d’investissement pour acheter des ETF.
Par exemple, si vous souhaitez investir dans l’ETF de Lyxor S&P 500, vous pouvez directement passer votre ordre d’achat en vous créant sur un compte sur leur site officiel.
2) Passer votre ordre d’achat.
Le procédé d’achat d’ETF est similaire au fait d’acquérir des actions.
Pour cela, il suffit de naviguer à travers les ETF présentés par la plateforme d’investissement, et de renseigner le symbole correspondant à l’ETF qui vous intéresse puis vous n’aurez plus qu’à passer votre ordre d’achat.
3) On prend les mêmes et on recommence.
Félicitations, après quelques clics et moins de 100 € dépensé, vous venez d’acquérir des parts de plusieurs centaines de sociétés. Ces fonds vont vous aider à diversifier votre portefeuille, et donc de profiter de la performance de ces indices.
À présent, il ne vous reste plus qu’a atteindre que votre investissement l’ETF prenne de la valeur, tout en renouvelant l’opération.
4) Combien peut-on gagner avec un ETF
Il n’y a pas de réponse toute faite quant au rendement que peut vous apporter un ETF, car le retour sur participation varie en fonction du tracker que vous choisirez, la période à laquelle vous acheter, le nombre d’années que vous le garderez au sein de votre portefeuille et les frais appliqués à ces fonds d’investissement.
Cependant, nous avons assez de données pour évaluer la performance des ETFs sur les 5 dernières années.
Pour cela, prenons l’exemple de 2 fonds d’investissements sérieux qui ont déjà fait leurs preuves dans le passé.
|
ETF |
03/01/2022 |
1 an |
5 ans |
|
|
Lyxor S&P 500 |
43,10 € |
+40,99% |
+16.73% |
|
|
Lyxor MSCI Europe |
163,22€ |
+25,21% |
+50,14% |
En plaçant 10 000 € dans l’ETF Lyxor S&P 500 en début de l’année vous auriez empoché actuellement 14 099 €.
Grâce à l’exemple plus haut, on remarque que la performance des trackers peut fortement évoluer, et que le retour sur investissement dépend surtout du marché sélectionné et de la durée de votre investissement.
4. Les ETFs rentables
Il y a plusieurs manières de gagner de l’argent grâce aux ETF, car il existe une multitude d’ETF avec des spécificités tous aussi unique les uns aux autres, et votre choix va se faire en fonction de la composition du tracker, des frais, du rendement possible et de l’enveloppe fiscal (PEA).
Pour cette raison, nous vous avons sélectionné 3 fonds d’investissement qui sont reconnus comme les fonds plus performants sur le marché.
Meilleur ETF Europe : Lyxor MSCI Europe
Lyxor est le troisième émetteur d’ETF en Europe. Ce qui en fait un solide fonds d’investissement.
Rendement Dividende : 2.81 %
Performance annuelle (2021) : 25.21 %
Frais : 0.25%
Répartition sectorielle :
– Finance = 15.79 % – Industrie = 15.19%
– Santé = 14.74% – Biens conso Durable= 12,59%
– Biens conso Cyclique = 11.64% – Technologies= 8.46%
– Matériaux = 7,94% – Autres = 4,85%
– Énergies = 4,58% – Services aux Collectivités = 4.22%
Pour conclure, si vous souhaitez investir dans des sociétés majoritairement européennes, dans des secteurs variés tels que l’industrie, la finance, la santé, la technologie… l’ETF Lyxor MSCI Europe est fait pour vous.
MEILEUR ETF PEA : AMUNDI ETF MSCI France
Amundi est le leader européen émetteur d’ETF en Europe.
Éligible au PEA
Performance annuelle (2021) : 28.00 %
Frais : 0.25%
Répartition sectorielle :
– Consommation = 23.90% – Industrie = 20.48%
– Finance = 9.68% – Santé = 8,23%
– Technologies = 7.22% – Énergies = 6.08%
– Matériaux = 5,58% – Service public = 3,24%
– Immobilier = 1,22%
Pour conclure, si vous souhaitez investir dans des entreprises françaises, tout en profitant de l’avantage fiscal que propose le Plan épargne en Action (PEA) l’ETF AMUNDI ETF MSCI France.
Conclusion
Depuis l’introduction de l’ETF dans les années 90. Les Trackers ont su séduire de nombreux investisseurs, du fait que ces fonds d’investissement permettent de gagner un temps monumental puisque vous n’avez plus besoin de faire de “stock picking” mais vous pouvez avoir accès à des centaines d’actions dans une seule transaction et cela avec un ticket d’entrée qui est relativement abordable.
Encore une fois, il est important d’opter pour un ETF dans lequel vous avez une compréhension de sa valeur d’actifs. Par exemple, si l’immobilier vous passionne, sachez qu’il existe des ETF qui répliquent exclusivement les indices boursiers liés au secteur de l’immobilier, même principe pour la finance ou la tech.
Dans tous les cas, l’investissement dans les ETF est un excellent moyen pour les investisseurs ne désirant pas acheter des actions individuelles afin de s’enrichir avec la bourse.
Enfin, les gains possibles sur le long terme sont beaucoup plus intéressants que si vous achetiez des actions une par une.
